Top 6 Home Buying Mythen
von: allaso
Summe der Ansichten: 309
Word Count: 551
Mythos Nr. 1: Sie können nicht ein Geschenk als Anzahlung.
Diese alte Säge hat schon seit Jahrzehnten, aber es ist nicht wahr! Sie können ein Geschenk von einem Familienmitglied oder einem Non-Profit-Stiftung für eine Anzahlung. Lenders haben herausgefunden, dass neue Hausbesitzer besonders motiviert sind, sich nicht auf ihre Hypothek, wenn ein Familienmitglied in die Immobilien investiert Standard.
Wenn Sie ein Geschenk als Teil der Anzahlung akzeptieren, kann Ihr Kreditgeber wollen schriftlichen Beweis dafür, dass Ihr Angehöriger ist nicht erwartet, sie zurückzuzahlen. Dieser ist in der Regel in der Form eines Briefes oder Geschenk eidesstattlichen Versicherung.
Mythos Nr. 2: Sie müssen perfekt Kredit, um ein Haus zu kaufen.
Es gibt eine ganze Segment der Hypotheken-Industrie bis in die Bereitstellung von Darlehen für Menschen mit weniger als perfekt Kredit gebaut. Es nennt sich das Subprime-Segment. Ja, es ist wahr, dass die Subprime-Hypotheken sind in der Regel zu höheren Zinsen als bei konventionellen Hypotheken. Allerdings, in der Regel können Sie in ein paar Jahren zu refinanzieren, wenn Ihr Kredit-Rating verbessert hat.
Mythos Nr. 3: Sie können nicht kaufen, ein Haus für mindestens 10 Jahre nach Eröffnung des Konkurses.
Wenn Sie Ihren Kredit wiederherzustellen, können Sie sich für ein herkömmliches Darlehen in weniger als 4 Jahre nach Eröffnung des Konkurses zu qualifizieren. Für Staatsanleihen, wie sie von der VA gesponsert, ist die Wartezeit noch kürzer. Sie können für ein FHA Darlehen in weniger als 2 Jahre zu qualifizieren.
Mythos Nr. 4: Sie können nicht einen Kredit für eine Anzahlung.
Eigentlich ist dieser Mythos zum Teil wahr. Du kannst nicht einen Vorschuss auf Ihre Kreditkarte oder eine ungesicherte persönliche Darlehen als Anzahlung. Sie können keine Kredite aufnehmen Ihre Anzahlung von Freunden oder der Familie, sei es. Aber es gibt eine Reihe von Arten von Darlehen, die durchaus akzeptabel, als Anzahlung verwenden.
Dazu gehören Darlehen gegen Ihre Altersvorsorge-Konto, wie ein 401K. In der Tat ist dies eine der beliebtesten Quellen für eine Anzahlung. Wenn Sie Wertsachen, wie Kunst, Schmuck, Aktien oder eine Investition Konto haben, können Sie diese als Sicherheiten für eine Anzahlung Darlehen. Diese werden als verpfändet Asset Darlehen, weil Sie Verpfändung Ihr Vermögen, die Zahlung zu garantieren.
Mythos Nr. 5: Anzahlung Hilfsprogramme sind nur in der Innenstadt oder vereitelt Stadtteilen angeboten.
Nichts könnte weiter von der Wahrheit entfernt. Es gibt Tausende von verschiedenen DPAPs oder Down Payment Assistance Programme in verschiedenen Bereichen. Viele von ihnen sind von Stadt, Land oder Kommunen angeboten. Andere sind bundesweit. Wieder andere werden von Non-Profit-Stiftungen angeboten.
Mythos Nr. 6: Sie müssen mindestens 20% Anzahlung haben.
Dies war vor 1934 wahr. Das ist, als die Regierung begann mit VA und FHA-Darlehen mit Anzahlungen so niedrig wie 3% bis 5%. Heute gibt es Dutzende von verschiedenen Kreditprodukte zur Verfügung. Einige erfordern Anzahlungen so niedrig wie 5%. Andere erfordern keine Anzahlungen überhaupt. Sie sind 100% ige Finanzierung, genannt, wo Sie die Anzahlung als auch die Hypothek Betrag zu leihen.
Artikel Quelle: http://www.ArticleStreet.com/profile/allaso-710.html
Über den Autor
Vist MyRefi.com für alle Ihre Hypothek und Immobilien Bedürfnisse. Kontaktieren Sie uns heute für ein unverbindliches Angebot Hypothek heute.
Rating: Noch nicht bewertet
Neueste Artikel trugen durch "allaso"
1: Kauf einer Wohnung: Take A Second Look2: Vorteile der Mortgage Präqualifikation
3: Hypotheken für Selbstständige
4: Top 5 Mortgage Fragen
5: Was ist Ihr Zuhause ist True Value?
6: Vorteile der Besitz Ihrer Startseite
7: Die Bewerbung für Ihr Home Mortgage
8: Mortgage Marketing mit Postkarten
9: Belmont CA Real Estate: Online Searching, Immobilienhändler, und Investieren
10: Fixed Rate Mortgage - Pro und Contra